Финансы и инвестиции

[RIWER]

Просто оставлю это здесь

 

https://astra.com/blog/hello-nasdaq-astra-is-going-public/

 

 

 

[irhold111]

что то разросся у меня портфель, надо бы ребалансировку сделать, а то 64 компании уже в портфеле

кто как считает, скок оптимально держать, чтоб не размывать доли и чтоб следить более менее можно было, но и диверсификация была нормальная? 

[dokinzo]

1

[RIWER]

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

 

 

 

 

Изменено 4 февраля 2021 пользователем RIWER

[irhold111]

ну план то есть и покупаю я следуя ему (

плюс минус как описал:
10-15 лет план
диверсификация по отраслям и небольшая по странам
90% акций с дивами
подушку не держу, так как смысла не вижу, 10-20% от портфеля в любой момент найду попросив премию раньше для дозакупа на просадках
докупаю каждый месяц по 3-10% от портфеля (70% от дохода туда уходит) и корректирую доли и вот в этот раз купил 4 новых компании и из за чего и задумался что надо кого то выкинуть значит из него


 просто есть пару компаний (KMB и GIled для примера в портфеле) которые покупал ожидая рост из за средств гигиены от первой компании и от роста выручки от ремедисивера от второй, но первая не хочет рости хоть как и там огромный долг что мне не нравится, вторая решила купить компанию за овердохрена прибавки к цене и + ремедисивер чутка обосрался и вот они весят просто грузом в -10% каждая и докупать я их не хочу и что делать хз 

[RIWER]

Окей.

Горизонт 10-15 лет, значит вообще поебать на флуктуации, при условии регулярных закупок. Но при этом, ты пытаешься спекулировать на каких-то отчётах, ожиданиях выручки, явное противоречие. Если ещё не нашел себя, то просто раздели финансы на два портфеля.

В один портфель выбери компании с хорошими фундаментальными критериям, которые недавно начали платить дивиденды и увеличивают их стабильно. Это на 10-15 лет. 60% из этого портфеля в 10 компаниях, 40% в етф. И докупай каждый месяц на фиксированный процент дохода. Дивиденды тоже реинвестируй.

 

Второй портфель сделай из KMB, Glled и прочего, от которых ты что-то там ожидаешь в следующем отчёте/месяце/выставке с анонсом продукта. Для спекуляций одним словом. Не оправдались ожидания? Продавай и фиксируй убыток, или багхолди, в надежде, что отскочит. Тут тебе никто не скажет, что конкретно делать.

 

И заведи подушку безопасности, если не для страховки от просадки портфеля, то из-за того, что потеряешь работу в некст кризис и придеться продавать активы в акциях на ловах, чтобы просто заплатить по долгам/за коммуналку/еду. Эт просто здравый смысл. Если даже ты капитально уверен, что такого не случится, лучше все равно пересилить себя и просто сделать это. Поэтому что как раз и решает в долгосроке, что ты делал в кризис: хуй без соли доедал или покупал за пол цены всевозможные активы.

Изменено 4 февраля 2021 пользователем RIWER

[zfbjnk603]

RIWER написал 43 минуты назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

[RIWER]

zfbjnk603 написал 1 минуту назад:

RIWER написал 46 минут назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Показать больше  

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

Не совсем, я выделяю часть для спекуляций, но по конкретным причинам, с четкими целями и действиями. Например я взял летом SPCE с намерением продать 80% после FAA лицензии и полета Ричарда. Я видел какой хайп был в прошлом году и мне показалось возможным, что это повторится при новых успешных испытаниях. Акции тогда были на низах + там пришел бывший ceo disney, но по факту это практически лотерея и я могу тут что угодно с умным видом писать, а завтра корабли разобьётся и они будут опять близки к банкротству. Поэтому основная часть средств лежит в долгосроке.

[Shyrik]

Лучше подскажите мне, как ярому веруну в эпл, ( я рли верю что компания будет развиваться еще десятилетиями и быть в топе) Как она может расти, когда ее капитализация уже 2 трлн? Т.е. если она сделает х2 за 5 лет, то ее капитализация станет 4 трлн? Это так работает? И вообще бывали ли компании, с такой капитализацией?

[RIWER]

Shyrik написал 16 минут назад:

Лучше подскажите мне, как ярому веруну в эпл, ( я рли верю что компания будет развиваться еще десятилетиями и быть в топе) Как она может расти, когда ее капитализация уже 2 трлн? Т.е. если она сделает х2 за 5 лет, то ее капитализация станет 4 трлн? Это так работает? И вообще бывали ли компании, с такой капитализацией?

Были ост индские компании Британии и Нидерланд у которых формально капитализация была больше, в пересчёте офк. Не обязательно компании вообще рости, чтобы росла цена ее акций. Компания может просто байбекать свои акции с рынка (опять привет Боингу) и таким образом увеличивать цену акций, которые остались на рынке. Возможно люди просто повысят свои ожидания, когда аапл анонсируют автомобиль, например. И вот вроде нихуя не изменилось, а вчера люди не готовы были покупать за 150 долларов на акцию, а теперь готовы хоть за 300. Это же рыночная капитализация, она столько же привязана к реальным цифрам, сколько и к ожиданиям людей/алгоритмов/хуй знает чего (хедж фондам, пенсионным фондам и прочим). Так что с ней может происходить что угодно. Наверняка это только верхушка айсберга, но пишу, как я это представляю, о чем читал.

Изменено 4 февраля 2021 пользователем RIWER

[Shyrik]

Я ее и купил под ожидание электромобиля на самом хае) Ставка в том что 200+ будет 
про байбеки забыл, эпл их регулярно делает

[zfbjnk603]

RIWER написал 1 час назад:

zfbjnk603 написал 1 час назад:

RIWER написал 2 часа назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Показать больше  

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

Не совсем, я выделяю часть для спекуляций, но по конкретным причинам, с четкими целями и действиями. Например я взял летом SPCE с намерением продать 80% после FAA лицензии и полета Ричарда. Я видел какой хайп был в прошлом году и мне показалось возможным, что это повторится при новых успешных испытаниях. Акции тогда были на низах + там пришел бывший ceo disney, но по факту это практически лотерея и я могу тут что угодно с умным видом писать, а завтра корабли разобьётся и они будут опять близки к банкротству. Поэтому основная часть средств лежит в долгосроке.

Пали шо у тебя в долгосрочном складе 

[RIWER]

zfbjnk603 написал Только что:

RIWER написал 1 час назад:

zfbjnk603 написал 1 час назад:

RIWER написал 2 часа назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Показать больше  

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

Не совсем, я выделяю часть для спекуляций, но по конкретным причинам, с четкими целями и действиями. Например я взял летом SPCE с намерением продать 80% после FAA лицензии и полета Ричарда. Я видел какой хайп был в прошлом году и мне показалось возможным, что это повторится при новых успешных испытаниях. Акции тогда были на низах + там пришел бывший ceo disney, но по факту это практически лотерея и я могу тут что угодно с умным видом писать, а завтра корабли разобьётся и они будут опять близки к банкротству. Поэтому основная часть средств лежит в долгосроке.

Пали шо у тебя в долгосрочном складе 

$LUV, $NCLH (эти две куплены во время пандемии вместо $BA), $TPL, $NKE, $AAPL, $INTC, $ATVI, $CAT, $NVDA, $MA, $MCD как бы только $TPL тут неизвестная компания, про остальные все все знают 

 

+2 етф $VGT и $VOO

 

[zfbjnk603]

RIWER написал 5 минут назад:

zfbjnk603 написал 13 минут назад:

RIWER написал 1 час назад:

zfbjnk603 написал 1 час назад:

RIWER написал 2 часа назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Показать больше  

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

Не совсем, я выделяю часть для спекуляций, но по конкретным причинам, с четкими целями и действиями. Например я взял летом SPCE с намерением продать 80% после FAA лицензии и полета Ричарда. Я видел какой хайп был в прошлом году и мне показалось возможным, что это повторится при новых успешных испытаниях. Акции тогда были на низах + там пришел бывший ceo disney, но по факту это практически лотерея и я могу тут что угодно с умным видом писать, а завтра корабли разобьётся и они будут опять близки к банкротству. Поэтому основная часть средств лежит в долгосроке.

Пали шо у тебя в долгосрочном складе 

$LUV, $NCLH (эти две куплены во время пандемии вместо $BA), $TPL, $NKE, $AAPL, $INTC, $ATVI, $CAT, $NVDA, $MA, $MCD как бы только $TPL тут неизвестная компания, про остальные все все знают

 

+2 етф $VGT и $VOO

 

NCLH, TPL — экстравагантно

Почему именно VOO? У тебя вроде как и так exposure на основные сектора SP500. Почему не какой-нибудь китайский типа KWEB / MCHI

 

[RIWER]

zfbjnk603 написал 25 минут назад:

RIWER написал 34 минуты назад:

zfbjnk603 написал 41 минуту назад:

RIWER написал 1 час назад:

zfbjnk603 написал 2 часа назад:

RIWER написал 2 часа назад:

Ну смотри, во первых, чтобы делать ребалансировку, тебе нужна стратегия. Чтобы выбрать стратегию, тебе нужна цель. Вводных данных от тебя, для хорошего совета, явно недостаточно. Потом нужно сравнивать комиссии, то есть нужно знать ожидаемую комиссию. Вообще звучит не как вопрос про рил ребалансировки портфеля, а как вопрос: "Нахуя я это купил, за всем не могу уследить и теперь не уверен в своем портфеле, что делать?"

 

Что бы я сделал:

1. Определил цель. Допустим 5-6 лет план держать деньги в рынке, хочу заработать на росте, но при этом иметь кэш флоу. Также однозначно не хочу иметь риск полностью проебать деньги, значит нужны известные компании с хорошей отчётностью.

2. Выбрал стратегию, которая с наибольшей вероятностью достигнет цели. Тут это рост+дивиденды. 

3. Теперь решать что и как покупать, на что ориентироваться. Ну тут нужны компании, которые имеют перспективы вырасти + которые платят хоть малейшие дивиденды, но при этом их увеличивают. Также нужно смотреть на способность этих компаний продолжать делать это в дальнейшем. Толерантность к риску не особо большая, поэтому только большие, успешные, с мировым именем компании. То есть уже становится понятно что нужно покупать: мастеркард, эпл, виза, близзард, кат. Просто из головы. Не нужно выбирать слишком много компаний, потому что уследить за всеми не получится, если ты конечно хочешь ещё и докупаться на хороших слухах к примеру. Поэтому выбираешь 10 компаний, наиболее подходящих под определенные ранее критерии и покупаешь на 70% портфеля, в равных долях. На остальные 30% покупаешь етф с дивидендами. VOO или VGT лучшие варианты, если можешь их купить. Есть ещё знаменитые ирландские етф, которые дивиденды реинвестируют сами и соответственно ты не поверишь с них доход, но вроде из стало из России очень сложно купить. Если не можешь купить етф, то окей, купи от финекс американский. Это конечно стыдно даже сравнивать с вангвардом (нет дивов + намного больше комиссия за управление + юрисдикция), но функцию диверсификации выполняет и ладно.

4. Следовать стратегии. Докупать каждый месяц или нет. При увеличении цены одной позиции в 2 раза закрывать, докупать, закрывать половину, докупать остальное, чтобы проценты остались? Вот тут уже задаются эти вопросы по балансировке. И ответы на них очевидны, если ты пошел хорошо по прошлым пунктам. Пример: Я купил аапл, они выросли в 2 раза, дивиденды платят и увеличивают исправно, но не лучше будет продать и подождать отката? Смотри на все написанное выше и ответ очевиден, нет, не лучше. Критериям компания соответствует, значит продолжаем докупать в обычном порядке. 2 пример: я купил акции Боинг, но они перестали платить дивиденды и их акции обвалилось в 2 раза (для тебя это пример, а для меня была суровая реальность :( ) что делать, докупать больше, как раньше, или нахуй с поляны?? Компания перестала соответствовать критериям, значит нужно продавать, все равно, что в убыток, систематизация принятия решений важнее. Дивиденды больше не платят, все, до свидания. Освободившиеся средства вкладывать в новую компанию, которая соответствует критериям. 

 

Ну и естественно держать отдельно 15-20% портфеля в кэше/защитных активах (золото, облигации, биток xd, ну ты понял). Подушка безопасности одним словом. Критерии когда ты ее расчихляешь тоже должны быть четкие, например: если индекс s&p падает на 30%, то я закупать на половину подушки безопасности. Если падает дальше до 40% от хаев, то закупаюсь на оставшееся.

 

Естественно это все архи примитивно, но не стоит этим пренебрегать. Наверное просто купить аапл+етф и докупать раз в месяц, это более успешная стратегия, чем 95% того, что я вижу люди пишут (не только тут офк). Так что если сам для себя пойдешь по всем пунктам, то у тебя и вопросов таких, типа ребалансировки, больше не возникнет. Потому что у тебя будут сформулированные критерии оценки + стратегия, и не просто откуда-то взятая, а именно отражающая твои цели. Соответственно уменьшается шанс, что ты психанешь и сделаешь что-то неразумное, а также увеличивается уверенность в своих силах. Короче чет меня опять понесло, но надеюсь на вопрос ответил.

Показать больше  

Отличные посты пишешь, с каждым словом согласен. Судя по твоему примеру, ты сам по той же стратегии из примера инвестируешь?

Не совсем, я выделяю часть для спекуляций, но по конкретным причинам, с четкими целями и действиями. Например я взял летом SPCE с намерением продать 80% после FAA лицензии и полета Ричарда. Я видел какой хайп был в прошлом году и мне показалось возможным, что это повторится при новых успешных испытаниях. Акции тогда были на низах + там пришел бывший ceo disney, но по факту это практически лотерея и я могу тут что угодно с умным видом писать, а завтра корабли разобьётся и они будут опять близки к банкротству. Поэтому основная часть средств лежит в долгосроке.

Пали шо у тебя в долгосрочном складе 

$LUV, $NCLH (эти две куплены во время пандемии вместо $BA), $TPL, $NKE, $AAPL, $INTC, $ATVI, $CAT, $NVDA, $MA, $MCD как бы только $TPL тут неизвестная компания, про остальные все все знают

 

+2 етф $VGT и $VOO

 

NCLH, TPL — экстравагантно

Почему именно VOO? У тебя вроде как и так exposure на основные сектора SP500. Почему не какой-нибудь китайский типа KWEB / MCHI

 

Почти все большие американские компании - транснациональные, так что это весь мир по факту, максимум диверсифекации

 

В Китае эти компании тоже есть, а чисто китайский индекс, хоть и торгующийся в америке покупать, хз. Комиссии больше за управление, не совсем есть доверие к статистике из Китая. Я честно говоря не знаю за эти фонды, да и за Китай вообще. Но мне просто стремно покупать китайское, если у них там Джек Ма и другие ceo и главы фондов могут просто исчезнуть, а их компании потом распилить/нациализировать (тоже не особо в этом разбирался, просто слышал неприятные истории). Мб и стоит прикупить какой-нибудь етф, но надо мне получше изучить это все. В частности комиссии фондов и их структуры, да и сами основные компании. Сейчас я не считаю, что мои комментарии по этой теме имеют ценность.

 

$VOO - минимальные комиссии, платят дивиденды, ясная структура и сильные компании в индексе

 

10 компаний, да и не все из них крупные, это такой себе экспоужер, в плане индекса 

 

Изменено 4 февраля 2021 пользователем RIWER

[zfbjnk603]

Логика ясна. Growth бумаги принципиально не добавляешь (если NVDA не брать в расчёт)?

[RealBoni]

Зарегался на блокчейн.ком - и понимаю, какая же это параша. Сайт лагает, аутентификация тупит, купить крипту не могу - проходит отмена, служба поддержки молчит. 

Можете подсказать другой кошелек/способ, с помощью которого я могу спокойно инвестировать на долгосрочную перспективу

? 

[Shyrik]

Друг это топик по акциям, крипта где то в соседних

[Darkd3ad]

RealBoni написал 15 минут назад:

Зарегался на блокчейн.ком - и понимаю, какая же это параша. Сайт лагает, аутентификация тупит, купить крипту не могу - проходит отмена, служба поддержки молчит. 

Можете подсказать другой кошелек/способ, с помощью которого я могу спокойно инвестировать на долгосрочную перспективу

? 

тебе сюда 

 

[nameless]

RealBoni написал 33 минуты назад:

Зарегался на блокчейн.ком - и понимаю, какая же это параша. Сайт лагает, аутентификация тупит, купить крипту не могу - проходит отмена, служба поддержки молчит. 

Можете подсказать другой кошелек/способ, с помощью которого я могу спокойно инвестировать на долгосрочную перспективу

? 

Удачи проебать битки, держа их не на холодном кошельке.